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反思金融类委托理财合同纠纷案件

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反思金融类委托理财合同纠纷案件 (2012-01-10 18:10:35)

标签: 沪市 金融类 委托 合同纠纷 保底条款 杂谈

  十年前的

沪市

  十年一归零的历史

  笔者曾多次接到一些理财公司客服小姐打来的电话,她们巧舌如簧,动员股民将资金帐户、股票账户交给他们的理财专家打理,签订书面合同,保证你的本金不亏损并且保证你盈利

  其实

  尽管我们的股市自

??? 笔者是不会上套的,但还是有很多人有委托理财的需求,这部分人的年龄通常是在五十岁往上,属于保守型的投资人,上了理财公司的圈套,在最近这几年的熊市当中损失惨重,由于理财公司承诺不兑现,引发了双方当事人之间的纠纷。

  委托人要求受托人按照诚信原则,兑现在合同中白纸黑字写着的承诺 ;这时受托人对付委托人的办法有两招,一是玩失踪,二是委托代理人出庭进行抗辩:其抗辩理由是:

  这就进入了我们将要讨论的正题,即:反思金融类委托理财合同纠纷案件。当前,金融类委托理财合同纠纷案件存在着两个焦点问题,一是受托人超越经营范围,不具有证监会批准的代客理财资质,主体是否适格;二是委托理财合同中的保底条款是否显失公平,是否无效。

  笔者的观点是:

  但是,法院在审理委托理财合同纠纷案件时,往往以双方当事人签订委托理财合同时受托人超越经营范围,违反了《证券、期货投资咨询管理暂行办法》中关于

  按照北京市高级人民法院关于审理金融类委托理财合同纠纷案件若干问题的指导意见

  按照北京市高级人民法院关于审理金融类委托理财合同纠纷案件若干问题的指导意见

  按照北京市高级人民法院关于审理金融类委托理财合同纠纷案件若干问题的指导意见

  1、(委托人资格限制)未经中国证监会批准、未取得国家外汇管理局额度批准的境外机构作为委托人订立的金融类委托理财合同;

  

  按照北京市高级人民法院关于审理金融类委托理财合同纠纷案件若干问题的指导意见

  北京市高级人民法院关于审理金融类委托理财合同纠纷案件若干问题的指导意见

  

  1、当委托理财合同的双方当事人均为自然人时,委托理财合同往往被认定为有效。但是,该自然人在同一时期内接受社会上不特定多人委托,特别是进行集合性受托的,认定合同无效。

   最为典型的双方当事人均为自然人时,委托理财合同有效的判例是广东省东莞市中级人民法院的判例:

  该院经审理查明:

  签约后,谢某依约对上述账户进行了操作。自

  

  东莞市中级人民法院二审判决,合作账户股票以

沪市

  在上述案例中,委托理财合同合同的履行期间正值中国股市的掘金岁月,合同签订日期

  

  笔者理解北京市高级人民法院关于审理金融类委托理财合同纠纷案件若干问题的指导意见 ;第

  目前引发金融类委托理财合同纠纷的一方当事人,主要就是北京市高级人民法院关于审理金融类委托理财合同纠纷案件若干问题的指导意见

  上述这些公司的一个共同性质就是既没有经过中国证监会批准的证券投资咨询资质,也没有经过中国证监会批准的委托理财资质。

  我国的《证券法》、《信托法》及《证券投资基金法》三部法律对金融、证券及公募基金管理机构从事委托理财业务有严格的规定,但是对非金融机构在证券期货领域的代客理财行为则是没有作出准许或禁止的规定。因此,非金融机构的代客理财行为处于无人监管的灰色地带,这迫切需要立法的进一步完善。

  按照北京市高级人民法院关于审理金融类委托理财合同纠纷案件若干问题的指导意见

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